투자의 비밀(월스트리트가 알려 주지 않는)

9살짜리도 간단한 방법으로 투자에 성공했다!

투자 포트폴리오 설계와 성과벤치마킹 전문가로 유명한 앨런 로스는 9살이 된 아들 케빈에게 투자란 아주 놀랄 만큼 쉽고 간단하다는 투자 상식을 가르치기 시작한다. 아빠에게 배운 간단한 공식에 따라 투자 상품을 구성한 케빈의 투자 포트폴리오는 급기야 월스트리트의 투자권위자들을 제치고 최고의 포트폴리오에 꼽히게 된다. 9살짜리의 간단한 수학공식으로도 성공적인 투자를 할 수 있는 방법과 투자자의 종잡을 수 없는 심리를 재치 있는 유머와 함께 책에서 다루고 있다.



더 이상, 월스트리트를 맹목적으로 믿지 말라!

투자란 간단하면서도 결코 쉬운 일이 아니다. 친구의 조언이나 금융 관련 매체의 보도 내용, 그리고 월스트리트 전문가들의 복잡한 금융지식에 이르기까지, 사람들은 투자에 대한 지식을 한 보따리씩 싸 들고 다닌다. 그러나 투자에 있어 가장 큰 장애물은 시장을 이기려다가 제 꾀에 넘어가고 마는 투자자 자신이다.

이런 장애물을 뛰어넘으려면 다른 사람들의 포트폴리오보다 최소한 연 수익률 3~4% 이상을 추가로 꾸준히 내줄 수 있는 제대로 된 전략이 필요하다. 투자 성공을 앞당기기 위해서는 월스트리트에 만연한 속설들을 뿌리치고 단순함의 미학으로 돌아가고자 하는 의지가 중요하다. 더 이상 월스트리트의 배만 불려 주는 속임수에 속지 말고 이 책에서 제시하는 투자의 기본을 따르자.



단순한 수학공식으로 투자를 시작하라!

이 책에는 강세장에서도 쓸 수 있으며, 시장이 충격을 받았을 때 더더욱 유용한 전략이 실려 있다. 가장 중요한 점은 이 전략들은 어린아이도 이해할 수 있는 아주 기초적인 법칙들이란 것이다. 그러기 위해서는 9살 케빈이 실제로 주식에 투자해서 성공한 이야기를 담은 13개의 황금 법칙을 귀담아들어야 한다.

이 책을 한 장 한 장 넘겨 가면서 적절한 분산투자와 최소한의 비용으로 완벽한 포트폴리오를 만드는 방법이 무엇인지 배우게 된다. 경제적 자립을 10여 년쯤 앞당기고 퇴직 후에도 여유로운 생활을 즐기고 싶은 독자라면, 가장 단순한 수학공식만으로도 이 꿈을 이룰 수 있다.



기본을 다지면 당신도 워렌 퍼빗이 될 수 있다!

그동안 케빈과 앨런 로스는 투자에 적용할 만한 새로운 접근법을 시도하거나, 혹은 이미 검증되었지만 아직 잘 알려지지 않은 방법들을 연구했다. 또 잘못된 투자 상식들을 점검하고, 장기적이고 낮은 리스크를 수반하는 투자를 위해서는 무엇이 필요한가를 따져 보았다. 이를 통해 독자들은 불가능한 일과 단순히 가능성이 적은 일을 정확히 구별하는 법도 배우게 될 것이다. 이처럼 케빈의 투자를 따라하면 다음과 같은 단도직입적이고 쓸 만한 이득을 얻을 수 있다.



* 투자자에게 꼭 필요하고 기본에 충실한 요소들로 구성된 포트폴리오 만들기

* 고비용 펀드를 능가하여 결과적으로 시장을 이기는 투자전략 배우기

* 절세 효과가 있는 포트폴리오 만들기

* 많은 사람들이 놓치는 틈새를 노려 손쉽게 수익률을 높이는 방법



추천글



피카소가 어린아이처럼 그림을 그리는 데 일생을 바쳤듯, 현명한 투자자도 그와 같은 방법으로 평생을 투자한다. 앨런 로스의 책은 어른이 되어 복잡한 세상사에 신경 쓰느라 삶과 투자접근법을 까맣게 잊고 있었다는 사실이, 투자 성공을 이끄는 가장 중요한 투자법칙이라는 것을 일깨워 준다. 기본으로 돌아가면 투자수익률을 향상시킬 수 있다.

돈 필립스, 모닝스타(Morning Star) 전무이사



"성공한 주식투자자 케빈 로스를 알고 있는가? 그는 금융계의 권위자이자 성공한 투자 컨설턴트로 9살이다. 척 보면 알겠지만 케빈은 어른 투자자들에 비해 다소 불공평해 보이는 이점을 가지고 있다. 그는 ≪월스트리트 저널≫을 읽지도 않고 경제를 걱정하지도 않으며, 온라인 트레이딩의 대가 제임스 크래머의 프로그램을 보지도 않는다. 아니 어쩌면 볼륨은 줄여 놓고 볼 것이 틀림없다. 그러나 케빈은 투자 관리의 법칙을 아주 잘 알고 있다. 점심 식탁 위에 놓인 초콜릿우유처럼 쉽고 즐겁게 소화할 수 있는 이 책은 케빈의 투자 성공 비밀을 여러분에게 알려 줄 것이다."

윌리엄 번스타인, ≪투자의 네 기둥(The Four Pillars of Investing)≫ 저자



"9살짜리 초보 투자자의 포트폴리오는 다우존스와 마켓워치 사이트에서 최고 포트폴리오 8위 안에 들었다. 왜 그럴까? 당연하게도 케빈의 포트폴리오가 정기적으로 S&P500 지수 종목에서 높은 수익을 내기 때문이다. 나이에 상관없이 적은 자본으로 시작해 언젠가는 백만장자로 은퇴하고 싶은 투자자라면 누구나 쓸 수 있는 완벽한 전략이다."

폴 파렐, ≪백만장자의 명상법(The Millionaire Meditation)≫ 저자



"투자자는 자기가 원하는 만큼 투자를 복잡하게 할 수도 있고 간단하게 할 수도 있다. 9살 케빈의 투자법칙이 효과적인 이유는 전문가들의 조언보다 훨씬 더 쉽고 분명하기 때문이다. 무엇보다도 케빈의 전략이 장기적으로 더 높은 수익률을 올린다는 것은 확실하다."

에릭 슈렌버그, 전 ≪머니(Money)≫ 편집장



"작가가 독자들을 위해 발휘할 수 있는 가장 큰 재능은 아마도 복잡한 것에서 단순한 것을 이끌어 내는 능력, 그리고 핵심적인 내용을 알기 쉬운 형태로 표현하는 능력일 것이다. 앨런 로스가 바로 그 일을 해냈다. 잠깐의 유행을 따라가는 투자는 분산투자와 리스크를 낮춘 투자전략에 못 미친다는 사실을 그는 이 책에서 다시금 강조한다. 이 책은 불안정하고 변동이 심한 요즘의 시장을 다루기 위한 모든 요소가 담겨 있다."

조지 파커, 스탠포드 경영대학원의 금융학 명예교수

이 책에 쏟아진 찬사의 글들

감사의 글

들어가는 글_ 투자 성공의 발판을 다지자!



1장 인형 뽑기식 선택이 투자를 망친다

2장 세계의 모든 주식을 보유하는 방법

3장 월스트리트의 속임수에서 얻을 수 있는 이점

4장 어른은 종종 어리석은 행동을 한다

5장 9살짜리의 포트폴리오를 이길 수 있을까?

6장 9살짜리의 수익률을 뛰어넘는 방법

7장 채권, 위험 부담을 덜어 주는 장치

8장 채권보다 유리한 상품

9장 놀랍도록 단순한 포트폴리오 구성하기

10장 꼬박꼬박 세금을 내는 투자자, 그들을 사랑하는 국세청

11장 월스트리트에 숨겨진 무서운 투자 비밀

12장 시장 상황과 상관없이 수익률을 높이는 방법

13장 투자는 단순하고 쉽게!



끝맺는 글_ 투자의 목적은 무엇일까?

케빈의 후기

앨런 S. 로스 저자 앨런 S. 로스 (Allan S. Roth)는 1만 달러에서 5천만 달러에 이르는 규모의 포트폴리오로 고객들에게 재무계획과 투자자문을 제공하는 기업인 '웰스 로직 컨설팅(Wealth Logic, LLC)'의 설립자다. 로스는 포트폴리오 설계와 성과벤치마킹의 전문가로, 금융 프로그램에도 자주 출연하는 유명 인사다. 회계사와 국제재무설계사(CFP) 자격증을 보유한 저자는, 노스웨스턴 대학교 켈로그 경영대학원에서 경영학 석사과정을 밟았다. 콜로라도 대학교 금융학 외래 교수로 재직 중이며, 덴버 대학교에서도 행동 금융학을 강의한다. 수십억 달러에 이르는 투자금을 굴리는 기업에서 투자 관리자로 일한 경력도 있고, 맥킨지의 컨설턴트로도 일했다.

현재 ≪콜로라도스프링스 비즈니스 저널≫에 금융 관련 칼럼을 기고하고 있으며, 이런 화려한 약력에도 불구하고 여전히 투자의 답은 '단순한 원칙'임을 주장하고 있다. 더 많은 정보를 원하는 독자라면 그의 웹사이트 www.SecondGraderPortfolio.com을 방문해 볼 것을 권한다.