금융상품 활용가이드(소비자를 위한)

금융상품을 이용하거나 이용하려는 소비자들에게 금융상품을 합리적으로 선택하고 활용할 수 있도록 도와주는 지침서



우리는 태어나면서부터 평생 소비를 하면서 살아갑니다. 그래서 소비자라 부릅니다. 소비를 하기 위해서는 돈이 필요한데, 생애 주기(Life Cycle)에 따라 연령대별로 필요한 돈이 각각 다릅니다. 통상적으로 사회 초년생이 되면 결혼할 계획을 세우고, 결혼 이후에는 결혼 출산 양육과 함께 내 집 마련이나 사업 확장을 위해 필요자금을 마련 합니다. 뿐만 아니라 평균수명이 연장되면서 노후생활자금도 마련해야하고, 각종 질병이나 재해와 같은 뜻밖의 사고에 대해서도 대비하게 됩니다.



이 책은 생애주기에 따라 필요한 자금을 살펴 본 후, 목적 자금을 마련하기 위한 금융상품에 어떤 것이 있고, 각각의 업권별 금융상품을 활용하기 위해 사전에 반드시 알아야 할 내용을 알기 쉽게 정리하였습니다. 또한 전자금융사기가 발생하였거나 금융상품을 이용하는 과정에서 피해가 발생하였을 경우 구제받는 방법을 소비자 입장에서 구체적이고 알기 쉽게 알려 주고 있습니다.



이 책을 통해서 윤택하고 행복한 생활을 준비하기 위한 수단으로 각 금융상품에 대한 이해를 높이고 피해를 예방하기 위한 내용을 사전 숙지하여 금융상품을 합리적으로 선택하고 활용하는데 보탬이 되기를 바랍니다.

머리말 6



Ⅰ Chapeter 생애주기와 재무 설계

1. 생애주기와 재무 설계의 필요성 12

2. 5대 필요자금 산출하기 14



Ⅱ Chapeter 목적자금 마련을 위한 금융상품



Ⅲ Chapeter 업권별 금융상품

1. 은행업권 상품 24

가. 입출금식 예금 25

나. 거치식 예금 28

다. 적립식 예금 34

라. 신탁상품 37

은행 관련 Q&A 42



2. 증권업권 상품 45

가. 투자성 상품 45

나. 목돈굴리기 상품 55



3. 보험업권 상품 59

가. 사망보장을 위한 보험 60

나. 질병 치료를 위한 보험 62

다. 장기 목돈 마련을 위한 보험 65

라. 노후자금 마련을 위한 보험 67

마. 유병자 고령자 보장을 위한 보험 71

바. 갑작스런 사고를 대비하기 위한 보험 74

보험 가입시 체크해야 할 5가지 80

보험 관련 Q&A 82



4. 카드업권 상품 85

카드 관련 Q&A 88



Ⅳ Chapeter 전자금융사기와 금융피해 구제

1. 전자금융사기 유형과 대처 92

2. 금융거래 시 피해에 대한 해결방안 100



부록

1. 금융관련 용어 정리 103

2. 유관기관 및 업권별 금융회사 연락처 111

조남희