현대 금융범죄 해부

제1장 금융범죄
1. 개념 9
2. 변천 11
3. 특성 21
4. 유형 23
5. 사이버 금융범죄 25

제2장 자금세탁
1. 개념 37
2. 특성 37
3. 자금세탁 행위의 발생 유형 39
4. 국내의 자금세탁방지 관련 법률 43
5. 자금세탁방지 국제기구 46
6. 자금세탁의 영향도 50
7. 자금세탁방지의무 강화 방향 53
8. 자금세탁방지 관련 용어 55

제3장 가상자산범죄
1. 개념 59
2. 특성 64
3. 발생 유형 및 사례 79
4. 관련 법률 87

제4장 유사수신범죄
1. 개념 101
2. 발생원인 103
3. 특성 103
4. 관련 법률 104
5. 피해현황 및 사례 104

제5장 전기통신금융사기범죄
1. 개념 115
2. 특성 116
3. 범죄수법 118
4. 전기통신금융사기 피해현황 122
5. 피해자 구제 123
6. 대응방향 138
7. 기타 141

제6장 보험범죄
1. 개념 145
2. 특징 147
3. 발생유형 147
4. 법적 고찰 149
5. 사례 151
6. 소비자 유의사항 152
7. 기타 153

제7장 신용카드범죄
1. 개념 157
2. 신용카드범죄의 변천사 158
3. 특성 163
4. 신용카드범죄 발생 원인 167
5. 신용카드범죄 종류 170
6. 주요발생사례 181

제8장 환치기범죄
1. 발생원인 188
2. 유형 189
3. 유사환치기 사례 191
4. 불법 환치기 형사처벌 192

제9장 내부자범죄
1. 개념 197
2. 특성 198
3. 발생유형 198
4. 발생원인 200
5. 주요 사례 202
6. 금융기관 내부자범죄의 영향 210
7. 내부자범죄 예방 및 대응 전략 214

맺음말 218

황석진 황석진 교수는 동국대학교 국제정보보호대학원에서 자금세탁방지(AML) 전공 책임교수로 재직 중이며, 금융범죄, 자금세탁범죄, 가상자산범죄, 딥페이크 범죄 등을 연구하는 금융보안 전문가이다.

성균관대학교 법학전문대학원에서 상사법과 금융법 박사 학위를 취득하였고, 금융기관에서 Fraud Risk 전문가로서 30여 년을 근무하였다.

현재 한국자금세탁방지학회 운영위원장, 한국정보처리학회 상임부회장, 한국금융교육학회 이사, 사기방지연구회 부회장, 대한변호사협회금융변호사회 고문직을 맡고 있으며, 경찰청 디지털포렌식자문위원, 해양경찰청 수사심의위원, 육군 발전자문위원, 국방부 조사본부자문위원, 디지털자산거래소 공동협의체(DAXA) 자문위원 등으로 활동하며이용자 보호를 위한 자문 역할을 수행하고 있다.

주요 저서로는 「누가 내 카드를 썼나?」, 「디지털자산과 규제혁신」, 「도시의 미래」가 있다.

'08년 경찰청장 감사장, '11년 행정안전부 장관상, '12년 경찰청장 감사장, '13년 금융위원회 위원장 표창장, '14년 대한민국 사이버치안대상, '15년 금융감독원장 표창장, 경찰수사연수원 감사장, 서울지방경찰청장감사장, '16년 kt그룹 MVP강사상, 경기남부경찰청장 감사장, '17년 경찰청장 감사장, 금융감독원장 표창장, '18년 IBK 기업은행 표창장, 경기남부경찰청장 감사장, '19년 행정안전부 장관 표창장, '20년 경찰대학 우수 강사상, 금융감독원 최우수강사, '21년 금융위원회 위원장 표창장(자금세탁방지우수), 경찰청장 감사장, 인천세관장 표창장, '24년 국방부조사본부 감사장