자기주도 자산관리(퇴직연금으로 시작하는)

[추천사]

요동치는 금융시장에서도 흔들리지 않는 수익을 만들어 내고 싶은 것은 나만의 욕심은 아닐 것이다. 인터넷 자료를 검색하고 은행에 가서 상담을 하고 누구나 다 자산관리에 관심을 두지만 어떻게 해야 할지, 누구를 만나야 할지... 또 내가 가고 있는 방향이 맞는 것인지 가끔씩은 그 누군가에게 확인을 해보고 싶은 생각에 방황( )을 하기도 한다.

나의 자산을 그리고 노후를 알차게 준비하고 싶다면 정보를 얻기 위해 힘들여 여기저기 기웃거릴 필요가 없어졌다. 이 책을 보고 있으면 자산관리를 어떻게 해야 할지 답이 보이는 것 같다. 어려운 용어들이 아주 쉽게 설명이 되어 있어서 이 책을 덮는 순간 당신의 자산관리 능력은 한층 더 성장해 있을 것이다.

보험ㆍ자산운용ㆍ증권 그리고 은행까지 두루 많은 경험들을 섭렵한 저자가 책을 출판했다는 기분 좋은 소식을 접하면서 겨울 가뭄에 단비를 만난 것만 같다.

투자의 기로에서 또는 은퇴준비에 많은 고민을 하고 있다면, 이 책을 자신 있게 권해본다. 분명 자기주도 자산관리 의 길이 보일 것이다.

01 Why 자기주도 자산관리

자기주도 자산관리

접근 방법

포트폴리오 구성 원칙

퇴직연금

개인형 퇴직연금

연금저축

즉시연금



02 When 사이클의 이해 사이클이란

장기 경제 사이클

단기와 중기 경제 사이클

경제 사이클 지표

중앙은행

신용 사이클이란

신용 사이클 지표

리스크에 대한 태도란

리스크에 대한 태도 지표

이익 사이클이란

부동산 사이클이란

부동산 사이클 지표

마켓 사이클이란

마켓 사이클에 대응하는 방법



03 What 지표의 이해

지표를 모니터링하는 법

국내총생산(GDP)

OECD 경기선행지수

경기종합지수

고용 동향

고용 동향[한 걸음 더]

소매 판매

소매 판매[한 걸음 더]

소비자 심리지수

고정자산 투자

고정자산 투자[한 걸음 더]

중국 순수출

산업생산

PMI지수

미국 연방 공개시장 위원회(FOMC)

미국 연방 공개시장 위원회(FOMC)[한 걸음 더]

중국 인민은행

재정수지

은행 여신

은행 여신[한 걸음 더]

공포와 탐욕 지수

기업어음시장

이익 관련 지표

주택 관련 지표

주택 관련 지표[한 걸음 더]

중국 부동산 투자

VIX

채권 스프레드

외환시장

달러

달러[한 걸음 더]

위안화

위안화[한 걸음 더]

유로

외환

상품가격



04 Where 상품선택

증권투자신탁의 기본 분류

증권투자신탁의 기본 용어

기타 참고사항

초단기 금융상품의 비교

기본사항[증권투자신탁(주식형)]

인덱스형[한 걸음 더]

기본사항[증권투자신탁(주식형)]

기본사항[증권투자신탁(채권형)]

채권의 기초[한 걸음 더]

중등급 단기채[한 걸음 더]

하등급채[한 걸음 더]

증권투자신탁(채권형)의 수익률 계산[한 걸음 더]

기본사항[증권투자신탁(혼합형)]

특별자산투자신탁

부동산투자신탁

비전통자산[한 걸음 더]

주가연계 파생상품

세계 경제

선진국

미국

유로존

유로존[한 걸음 더]

일본

신흥시장

중국

인도

브라질

러시아

한국



05 How 포트폴리오 만들기

모델 포트폴리오

로보 어드바이저에 적용된 기술들[한 걸음 더]

문제를 풀어보세요.

당신이 보유한 편향은

과신 편향

가용성 편향

앵커링 효과 편향

보수성 편향

심리 회계 편향

확증 편향

최신 효과 편향

대표성 편향[한 걸음 더]

인지 부조화 편향[한 걸음 더]

자기귀인 편향[한 걸음 더]

통제 착각 편향[한 걸음 더]

모호성 회피 편향[한 걸음 더]

사후 확신 편향[한 걸음 더]

프레이밍 효과[한 걸음 더]

손실 회피 편향

후회 회피 편향

소유 효과 편향[한 걸음 더]

자기통제 편향[한 걸음 더]

낙관주의 편향[한 걸음 더]

현상 유지 편향[한 걸음 더]

편향 반영 포트폴리오

사례1

사례2

사례3

홍정웅 ■저자 약력

광주은행 WM사업부 부장대우

광주은행 신탁연금부 자산배분 및 상품선정 자문위원

JB금융지주 금융조사부 부장

하나대투증권 청담금융센터 PB

KTB자산운용(주) 주식운용2팀 및 전략 리서치팀 팀장

동부자산운용(주) 주식운용팀 차장

교보투자신탁운용(주) 주식운용팀 선임주식운용역

교보생명보험(주) 조사역

(현) 코코칭 대표