AI와 자금 세탁 방지(인공지능총서)

AI와 자금 세탁 방지, 금융 투명성의 새로운 무기
매년 최대 2조 달러에 달하는 불법 자금이 금융망을 통해 세탁되고, 이는 마약·무기 거래, 부패, 인신매매 같은 중범죄와 직결된다. 전통적인 규칙 기반 AML·CFT 시스템은 빠르게 진화하는 범죄 수법을 따라잡지 못해 낮은 탐지율과 높은 오탐률이라는 문제에 시달린다.
이 책은 AI가 이 한계를 어떻게 돌파할 수 있는지 보여 준다. 머신 러닝, 딥 러닝, 자연어 처리, 그래프 신경망 등은 비정형적 거래 패턴을 정밀하게 탐지하고, 고객 위험 평가·KYC·STR 작성 등 업무 전반을 혁신한다. 동시에 설명 가능 AI(XAI), 데이터 편향, 개인정보 보호, 알고리즘 투명성 같은 윤리·규제 과제도 다룬다. 중소 금융 기관이 현실적으로 AI를 도입할 방법, 국제 표준과 협력 전략까지 구체적 지침을 제공한다. 단순한 기술 해설이 아니라, 금융 범죄와의 전쟁에서 AI가 어떤 역할을 수행해야 하는지, 그리고 책임 있는 운용을 위해 무엇을 준비해야 하는지 전략적 시각을 제시한다.

인공지능과 AML·CFT의 만남, 새로운 패러다임의 서막

01 AI와 금융 범죄 대응의 전환점
02 AML·CFT의 개념과 규제 환경
03 AI 기술의 이해
04 AI를 활용한 AML·CFT 핵심 기술
05 AML 실무에서의 AI 적용 과제와 한계
06 제도적·정책적 대응 방향
07 국내외 금융 기관의 AI 기반 AML 도입 사례
08 AI와 AML·CFT의 윤리·거버넌스 과제
09 미래 AML·CFT 기술과의 융합 전망
10 글로벌 협력과 표준화를 통한 AML·CFT의 미래 구축

임명수 핀테크 전문 신문인 《핀테크투데이》의 대표이자 발행인이며, 한국열린사이버대학교 AI융합학과 특임교수와 사단법인 한국핀테크학회 감사, 사단법인 디지털융합산업협회 부회장으로 재직 중이다. 가톨릭관동대학교 창업대학원에서 기술창업을 전공해 기술창업 석사 학위를 취득했으며, IBK기업은행에서 20년 근무하고 IMF 상황에 퇴직해 핀테크회사 등 10여 개의 회사를 창업해 운영했다. 서울블록체인지원센터 센터장을 지냈고, 서울청년창업사관학교 코치를 지내는 등 청년 창업의 일선에서 활동했다. 핀테크의 전도사를 자임해 '핀테크의 아버지'라는 별명을 가지고 있기도 하다. 은행 재직 중에는 《어느 은행원의 세상 바라보기》라는 시집을 내기도 했으며, 단편영화를 제작하기도 했다. 최근에는 블록체인계의 전문가들과 함께 《디지털 부자가 꼭 알아야 할 NFT》라는 암호 화폐 관련 실용서와 《AI 핀테크와 재테크》, 《AI와 신앙생활》을 출간하고, 블록체인 관련 각종 단체에 가입해 활동하는 등 블록체인 및 핀테크 영역의 확산에 힘을 쏟고 있다.