슬기로운 금융생활 Guide

1부 / 화폐와 금융의 기본지식

1ㆍ '돈(Money)'과 '통화(currency)'란 무엇인가?

-돈의 개념과 기능

-돈의 역사와 미래

-화폐의 발행과 통화관리

2ㆍ돈의 가치와 주요 금융지표의 이해

-돈의 가치와 금리

-돈의 가치와 물가

-돈의 가치와 환율

-경제의 흐름과 주가(株價)

3ㆍ경제의 순환과 금융시스템

-경제의 순환과 금융의 역할

-금융시스템과 금융시장

-금융기관과 금융상품



2부 / 슬기로운 금융의사결정

4ㆍ금융상품 선택과 슬기로운 금융거래

-금융상품의 선택

-슬기로운 금융거래

-금융관련 세금의 슬기로운 절세

5ㆍ소비, 저축, 투자의 의사결정

-소득과 소비에 대한 이해

-저축과 투자에 대한 이해

-투자와 투기에 대한 이해

6ㆍ재무설계와 재테크

-라이프 사이클과 재무설계

-재무설계와 연계한 재테크 전략



3부 / 돈과 재산 모으고 굴리고 불리기

7ㆍ저축으로 돈 모으기

-종잣돈(Seed Money) 마련을 위한 노하우

-저축상품(savings goods)의 활용

-기타 종잣돈 마련 방법

8ㆍ펀드 및 파생상품으로 돈 굴리기

-펀드(Fund)상품 투자

-파생상품(derivatives) 투자

-구조화금융(Structured Finance)상품 투자

9ㆍ직접투자로 돈 불리기

-채권(Bond) 투자

-주식(Stock) 투자

-슬기로운 투자를 위한 증권분석

10ㆍ내 집 마련과 부동산 투자

-주택의 기능과 형태

-내 집 마련의 여러 가지 방법

-주택마련 대출상품의 활용

-부동산 투자



4부 / 부채, 신용, 위험의 관리와 금융사고 예방

11ㆍ부채와 신용의 슬기로운 관리

-대출의 활용 및 부채관리

-신용카드의 효과적 활용

-신용정보의 이해 및 신용등급관리

12ㆍ위험의 관리와 노후 대비

-위험의 개념과 관리방법

-위험의 대비와 보험(insurance) 활용

-100세 시대 리스크와 연금의 활

13ㆍ금융소비자 보호와 금융사고 예방

-금융소비자의 보호

-금융사기(financial fraud) 피해 방지

-개인정보 유출 피해방지



부록ㆍ돈과 부(富)에 대한 생각 읽기 7선

노희성 ㆍ노희성교수는 1983년 기업은행에 입사하여 인사과장, 여신기획팀장, 곤지암지점장, 개인금융부장, 기업금융부장, 상품개발부장, 인사부장, 본부장을 두루 거쳤다.



ㆍ어려운 난제를 만날 때마다 특유의 지혜와 명철한 해법으로 돌파해 수많은 성공사례를 만들어냈으며, IBK기업은행이 혁신에 혁신을 거듭하는 동안 항상 변화의 한가운데서 수많은 상품, 서비스, 제도를 만들어낸 장본인이기도 하다. 장관 이상의 표창만 5회 수상한 기록은 그 궤적들의 흔적이라고 할 수 있다.



ㆍ은행에서의 각종 혁신적 성과, 현장경험을 바탕으로 은퇴 후 국립 한국교통대학교 경영학과 교수를 거쳐 유한대학교 경영학과에서 전공주임을 역임하며 학생들과 호흡하였고. 그러한 가운데 어떠한 이론이나 기술교육, 직업교육 보다 금융교육이 시급하다는 것을 느껴 이 책을 집필하게 되었다.



ㆍ특이하게도 은행, 대학을 거치며 2번째 정년 퇴임한 후 4차산업혁명의 중요한 한 축인 디지털헬스케어 벤처기업인 ㈜인피니티케어의 부사장과 종합검진기관 한신메디피아의 이사로 새로운 길을 개척하고 있으며, 우인장학재단의 이사를 겸임하면서 후학양성에도 지속적으로 힘쓰고 있다.