2030세대가 알아야 할 경제,금융 상식

제1부
경제 기초상식
경제를 알아야 돈의 흐름이 보인다

1장. 경제(학)의 이해
1. 경제(학)이란 2. 경제(학)을 이해하는 두 가지 방법

2장. 경제의 기능 및 역할
1. 자원 배분 2. 생산과 소비 3. 분배 4. 가격결정 5. 경제 성장 6. 경제 안정성 7. 국제경제와 무역 8. 경기순환(Business Cycle) 9. 경기 예측 지수

3장. 금리와 이자율의 이해
1. 금리의 정의 2. 금리가 결정되는 원리 3. 금리의 종류 4. 금리가 경제에 미치는 영향 5. 중앙은행의 금리정책

4장. 물가는 왜 오를까
1. 물가의 정의 2. 물가의 변동과 의미 3. 물가의 영향 4. 물가 상승과 그 원인 5. 물가 안정의 중요성

5장. 통화의 이해
1. 통화의 정의와 기능 2. 통화의 종류 3. 물가와 통화의 관계

6장. 환율의 이해
1. 환율의 정의 2. 환율의 결정요인 3. 환율의 경제적 영향

경제 용어 상식 1
GDP/GNP/물가 상승률/실업률/통화정책/재정정책/기회비용/독점/구축효과/유동성함정

제2부
금융 기초상식
금융을 알아야 재테크가 보인다

1장. 금융기관의 종류
1. 예금취급기관 2. 비예금취급기관 3. 기타 금융기관 및 관련기관

2장. 은행의 금융상품
1. 예금상품의 종류 2. 거래 방식에 따른 은행 상품 분류 3. 대출상품 4. 투자/운용 상품 5. 기타 서비스성 상품

3장. 증권사(금융 투자회사) 투자상품
1. 기업금융 관련 상품(Corporate Finance) 2. 투자 관련 상품(Investment Products) 3. 파생상품(Derivatives) 4. 자산관리·리테일 금융상품 5. 기타 특수금융상품 6. 연금저축 상품

4장. 부동산 투자
1. 부동산의 개념 2. 부동산과 동산의 차이 3. 부동산 권리의 이해 4. 권리분석 5. 부동산 경기변동의 이해 6. 부동산 관련 법률 7. 부동산 가치평가

5장. 생명보험과 손해보험
1. 생명보험의 기본 원리 2. 생명보험 상품 유형별 원리 3. 손해보험의 이해 4. 손해보험의 종류

6장. 예금자보호제도
1. 보호 대상 2. 보호 한도 3. 운영 주체 4. 제도 취지 5. 예금자 보호 대상 금융상품 6. 예금자 보호 제외 대상

제3부
금융/재테크 세무 상식

1장. 조세의 종류 및 제도
1. 조세의 목적에 따른 분류 2. 과세 대상에 따른 분류 3. 납세의 부담 방식에 따른 분류 4. 조세의 성격에 따른 분류

2장. 소득세의 이해
1. 소득세법

3장. 배당소득세의 이해
1. 정의 2. 과세 대상 3. 과세 방식 4. 주요 특성 5. 주요 핵심 내용

4장. 종합소득 과세제도
1. 정의 2. 과세 대상 소득 3. 계산 방법 4. 누진세율(2025년 기준, 근로·사업·기타소득 기준) 5. 신고 및 납부 6. 특징 7. 주요 핵심 내용

5장. 연말정산
1. 기본 개념 요약 2. 정산 절차 3. 주요 공제 항목 및 주의 사항 4. 연말정산 환급 전략

6장. 양도소득세의 이해
1. 양도소득세 정의 2. 과세 대상 3. 과세 방식 4. 양도소득세 과세 흐름 5. 주요 핵심 내용

7장. 상속/증여세의 이해 및 절세전략
1. 정의 2. 과세 원칙 3. 과세 절차 4. 상속세·증여세 세율(2025년 기준) 5. 주요 특징 6. 절세전략

8장. 해외투자 시 과세 방식
1. 해외 금융투자(주식·채권·펀드 등) 2. 해외 부동산 투자 3. 과세 방식 정리 4. 외국 납부 세액공제 5. 주요 핵심 내용 6. 해외투자 절세전략

9장. 종합 절세전략
1. 개인 소득세 절세전략 2. 금융소득 절세 3. 부동산 절세전략 4. 상속·증여 절세전략 5. 기업 및 사업자 절세전략 6. 핵심 전략 기준

경제 용어 상식 2
ESG경영/그레셤의 법칙/매파와 비둘기파/골디락스/지니계수/정보의 비대칭성/캐리트레이드/한국은행 기준금리/사이드카/그림자금융

제4부
금융상품의 이해

1장. 은행의 금융상품
1. 보통예금 2. 정기예금 3. 정기적금 4. MMDA(Money Market Deposit Account, 머니 마켓 예금) 5. CD(Certificate of Deposit, 양도성예금증서) 6. 비과세 종합저축 7. 주택청약 저축

2장. 증권사/투자회사 금융상품
1. 주식 투자 2. 채권 투자 3. 펀드 투자 4. 파생상품 투자 5. ETF 투자 6. 랩 어카운트(Wrap Account, 랩 계좌) 투자 7. 자산유동화증권(ABS, Asset-Backed Securities) 투자 8. ABCP(Asset-Backed Commercial Paper, 자산유동화기업어음) 투자 9. PF(프로젝트 파이낸싱) 투자 10. 종합 투자 계좌(IMA, Investment Management Account) 투자

3장. 보험사 금융상품
1. 생명보험: 사망(보장), 저축, 연금 2. 손해보험

4장. 연금저축 상품
1. 연금저축 상품의 개요 2. 연금저축보험 3. 연금저축 신탁 4. 연금저축펀드

5장. 퇴직연금제도
1. 퇴직연금제도 개념 2. 퇴직연금제도 유형 3. 세제 혜택 4. 장단점 5. 주요 핵심 내용 6. IRP(개인형 퇴직연금, Individual Retirement Pension)

6장. 부동산 투자상품
1. 부동산 투자상품 개념 2. 부동산 투자상품 종류 3. 투자 특징 4. 세제 및 과세 5. 투자 핵심 전략 6. 주요 투자상품

7장. 대체투자상품 투자
1. 대체투자(Alternative Investment) 개념 및 특징 2. 대체투자상품의 종류

8장. 해외투자상품 투자
1. 해외투자 개념 2. 투자 방법 3. 해외투자 특징 4. 세제 및 과세 5. 장단점 6. 투자 핵심 전략 7. 해외주식투자 8. 국제주가 지수

제5부
생애주기별 투자전략
및 리스크관리

1장. 10대를 위한 금융 투자상품 - 은행/보험 중심
1. 예·적금형 상품(기초형) 2. 간접 투자형 상품(저위험·교육형) 3. 증권형 상품 4. 투자 교육 5. 투자 포트폴리오 예시 6. 포트폴리오 운용 7. 주요 핵심 내용

2장. 20대를 위한 금융 투자상품 - 은행/간접투자 중심
1. 투자 기본 방향 2. 예/적금형(안정 자산) 3. 투자형 상품(자산 증식 수단) 4. 절세형 상품 5. 대체/분산 투자형 상품 6. 포트폴리오 예시 7. 금융 습관 및 핵심 내용

3장. 30대를 위한 금융 투자상품 - 부동산/투자상품 중심
1. 투자 기본 방향 2. 예·적금형 상품(안정성 자산) 3. 투자형 상품 4. 절세형 상품 5. 대체·분산 투자형 상품 6. 포트폴리오 운용 전략

4장. 40대를 위한 금융 투자상품 - 부동산/연금/간접투자 중심
1. 투자 기본 방향 2. 안정형 자산(현금성·채권 중심) 3. 성장형 자산 4. 절세형 자산 5. 운용 전략 6. 자산별 적정 포트폴리오

5장. 50대를 위한 금융 투자상품 - 채권/연금/배당형 중심
1. 투자 목표 2. 자산운용 방향 3. 자산별 투자상품 예시 4. 50대 포트폴리오 구성 5. 절세전략 6. 투자 핵심 전략 7. 포트폴리오 전략

6장. 은퇴 세대(60대 이상)를 위한 금융 투자상품 - 자산 리밸런싱
1. 은퇴 세대 금융투자 목표 및 운용 방향 2. 자산별 포트폴리오 핵심 운용 전략

7장. 리스크관리
1. 리스크관리의 핵심 개념 2. 주요 리스크관리 기법 3. 정량적 리스크관리 도구 4. 투자 단계별 리스크관리 전략 5. 실제 투자 포트폴리오 6. 리스크관리의 핵심

경제 용어 상식 3
승자의 저주/분식회계/캐즘/코픽스/기업공개(IPO)/스톡옵션/레버리지/젠트리피케이션/통화스와프/양적완화

제6부
경제적 자유

1장. 경제적 자유의 개념 및 조건
1. 경제적 자유의 개념 2. 경제적 자유의 3대 조건 3. 경제적 자유 간단 계산법

2장. 경제적 자유 달성 방법 및 전략
1. 경제적 자유 달성을 위한 4단계 로드맵 2. 경제적 자유를 이루는 주요 수단 3. 경제적 자유를 늦추는 요소 4. 경제적 자유 달성 전략 예시(월 생활비 300만 원 기준) 5. 경제적 자유의 세 가지 주요 전략.

이승대 저자는 27년간 LG그룹 계열 보험사, 증권회사(LG투자증권, 한국투자증권, 한화증권 등)에서 대출상품개발, 기업대출심사, 부동산PF,IB(투자은행)업무를 하였고, 2003년 증권사에서 부동산PF업무를 최초로 시작한 1세대 멤버이기도 하다.
여신심사역, 부동산경매분석사, 투자자산운용사, 펀드·증권·파생상품투자권유자문인력 등의 자격을 보유하고 있고 뛰어난 업무성과를 보여 금융위원장 표창을 받기도 했다.
다양한 업무영역의 경험을 통해 금융 전반에 관한 통합적인 사고와 응용을 할 수 있는 지식과 실전능력을 갖추고 있으며,
현재는 부동산금융 프로젝트 관련 투자컨설팅 및 자문업무와 금융상품투자 업무를 영위하는 투자회사를 설립하여 운영 중에 있다.