4주 완성, 이것만 알면 나도 세금전문가(개정판)

"4주 만에 익히는 가장 현실적인 세금 사용 설명서"
세금은 더 이상 일부 부자들만의 문제가 아닙니다.
집을 사고팔 때, 월급을 저축할 때, 부모의 재산을 물려받을 때-우리의 모든 경제 활동에는 세금이 따라옵니다. 같은 자산이라도 어떻게 준비하고 설계하느냐에 따라 수백만 원에서 수억 원까지 차이가 발생할 수 있습니다.
이 책은 금융기관 자산관리 현장에서 수많은 고객을 상담해 온 TAX 전문가들이, 사람들이 실제로 가장 많이 고민하는 세금 문제를 바탕으로 집필한 현장형 세금 안내서입니다. 단순한 이론 설명이 아니라, 실제 사례와 경험을 통해 "어떻게 하면 합법적으로 세금을 줄이고, 억울하게 세금을 내지 않을 수 있는지"를 구체적으로 제시합니다.
특히 증여세, 상속세, 종합소득세, 양도소득세를 4주 학습 구조로 구성하여, 복잡한 세금 체계를 단계적으로 이해할 수 있도록 설계했습니다. 세법을 처음 접하는 일반 독자도 부담 없이 따라올 수 있도록 어려운 법률 용어 대신 일상적인 언어로 설명한 점도 이 책의 큰 장점입니다.
세금은 모르면 손해를 보고, 알면 자산을 지킬 수 있습니다.
이 책은 절세를 넘어 재산을 지키기 위한 최소한의 지식을 제공하는 현실적인 길잡이가 되어 줄 것입니다.

1주차 Part 1. 증여세

1. 부모 자식 간 현금 거래! 꼭 기억해야할 세금 이슈
2. 결혼 축의금! 교육비! 함부로 주면 중여
3. 부모 자식 간 저가 거래! 잘 준비하면 3억 절세 가능
4. 혼인 예정 자녀를 위한 증여세 절세와 신탁
5. 증여세 절세! 딱! 4가지만 기억하자! 대한민국에서 똑똑하게 증여하는 법
6. 10년 내 합산되는 증여재산, 꼭! 기억하자!
7. 손주에게 증여할 때는 신탁을 생각하자!
8. 보험금을 활용한 절세법! 어떤 것이 있을까?
9. 장애인도 보험금 절세가 가능할까? YES
10. 100세 시대! 떠오르는 절세 트렌드 - 손자녀증여!
11. 주식 증여를 활용한 절세법
12. 부부 재산 30억원 이하! 증여가 급하지 않습니다
13. 부부 재산 70억원 초과! 증여를 적극 추천합니다
14. 자녀의 창업 지원? 5억원까지는 증여세가 없습니다
15. 장애인신탁! 5억원까지는 증여세가 없습니다!
16. 증여를 취소할 경우 반드시 알아야 하는 세금 지식
17. 해외 송금? 세금 문제가 있습니다

부록 1. 임의로 상속등기 후 법원 판결에 따라 경정등기 할 때 증여세 이슈



2주차 Part 2. 상속세

18. 유언공증 vs 유언대용신탁
19. 자필증서 유언장의 맹점
20. 종신보험 vs 유언대용신탁
21. 유류분 vs 유언대용신탁
22. 세금없이 얼마까지 상속받을 수 있을까?
23. 상속재산이 적어도 상속세 신고를 반드시 해야할까요?
24. 배우자상속공제를 활용한 절세법
25. 금융재산상속공제! 정확히 알고 공제받자!
26. 동거주택상속공제를 활용한 절세법
27. 얼마까지 인출하면 안전할까? 추정상속재산
28. 은근히 많이 보유하고 있는 즉시연금보험과 재산평가
29. 상속세 납부세액이 크다면? 연부연납을 활용하자
30. 비거주자도 우리나라에서 상속세를 내야한다고요?
31. 상속을 포기했는데도 상속세가 나올 수 있다고요?
32. 실버타운 입주자를 위한 신탁상속 플랜!

부록 2. 상속, 증여 시 세법상 재산의 가액은 어떻게 평가할까?
부록 3. 상속세 물납의 의미와 최근 이슈



3주차 Part 3. 종합소득세

33. 건강보험 톺아보기 ① : 이자소득 2,000만원이 넘을 때
34. 건강보험 톺아보기 ② : 은퇴 이후 이슈
35. 세금과 건강보험료 줄이는 법 ① : ISA(개인종합자산관리계좌)
36. 세금과 건강보험료 줄이는 법 ② : 저축성보험
37. 세금과 건강보험료 줄이는 법 ③ : 조합예탁금과 조합출자금
38. 세금과 건강보험료 줄이는 법 ④ : 비과세 종합저축(계좌)
39. 세금과 건강보험료 줄이는 법 ⑤ : 청년미래적금 이자소득 비과세
40. 성과급 1,000만원 받으면 세금이 얼마일까요?
41. 월 임대료 110만원 받으면 세금은 얼마일까요?
42. 연금소득 톺아보기 ① : 사적 연금소득 1,500만원 판단 대상
43. 연금소득 톺아보기 ② : 사적 연금소득 종합과세 vs 분리과세 어떤 것이 유리한지?
44. 퇴직연금 가입 시 절세 효과
45. 개인 vs 법인 어떤 것이 유리할까요?
46. 미술품 투자 시 반드시 알아야 하는 세금
47. 거주자와 비거주자의 장단점 알아보기

부록 4. 국내 고배당기업의 현금배당금 분리과세 제도 얼마나 혜택이 있을까?



4주차 Part 4. 양도소득세

48. 세금 계산은 두 가지만 기억하면 됩니다
49. 양도소득세는 3분의 1
50. 주택 양도는 3가지 중 하나(3%, 33%, 66%)
51. 겸용주택(주택+상가) 세금 절세법
52. 다가구 주택이 있다면 반드시 알아야 하는 부동산 세법
53. 1세대 1주택 비과세와 1세대의 정의
54. 주택 1채만 소유하면 양도소득세는 없는거죠?
55. 임대주택으로 등록하면 주택 수에서 빠지나요?
56. 비거주자도 1세대 1주택 비과세 적용이 가능할까요?
57. 양도소득세 신고 꼭 해야 하나요? 무단 횡단하면 걸리나요?
58. 주택 취득 시 부부공동명의가 좋을까요? vs 단독명의가 좋을까요?
59. 다주택자 양도소득세 중과세에 따른 세금 이슈
60. 주택임대사업자 자동말소에 따른 세금 이슈

부록 5. 다주택자, 주택을 팔지 않으면 종합부동산세는 얼마나 오를까

이환주 現. 하나은행 WM본부 패밀리오피스센터 센터장
제44회 세무사 시험 합격(2007년)
KBS, YTN, 한국경제TV 등 다수 방송 출연
한국금융연수원, 서울시50플러스, 삼성물산 등 다수 강의
저서: 합법적으로 절세 내는 부동산절세법 (원앤원북스 2026년) 등 다수