부의 조각 '하나'로 맞추다

"부의 조각을 '하나'로 완성하는 명쾌한 나침반"
격변하는 경제 환경 속에서 자산을 지키고 키워나가는 것은 이제 생존을 넘어 삶의 질을 결정짓는 핵심적인 요소가 되었습니다. 많은 이들이 부를 꿈꾸지만, 복잡한 세제와 변화무쌍한 시장 흐름 앞에서 길을 잃기도 합니다. 『부의 조각 '하나'로 맞추다』는 단순한 재테크 서적을 넘어, 한 개인과 가족의 부가 어떻게 형성되고, 성장하며, 안전하게 이전할 수 있는지에 대한 거대한 청사진을 제시합니다. 저축과 투자를 통한 '종잣돈 마련'이라는 기초 체력 배양부터, 대한민국 자산관리의 핵심인 '부동산 투자'의 혜안을 전합니다. 나아가, 많은 자산가가 가장 고민하는 '상속과 증여'의 해법을 '절세'라는 관점에서 명확히 짚어주고 있으며, 최근 금융권에서 가장 주목받는 '신탁(Trust)'을 통해 가족 간의 화합을 시키는 법까지 체계적으로 담아냈습니다. 특히 마지막 장에 수록된 '종합 사례'들은 이론에만 머물지 않고 독자들이 자신의 상황에 즉시 투영해 볼 수 있는 살아있는 지침이 되어줄 것입니다. 자산관리의 본질은 단순히 숫자를 늘리는 것에 있지 않습니다. 정당하게 일군 부를 지키고, 그것이 세대를 이어 가족의 행복으로 연결될 때 진정한 가치가 빛납니다.

발간사 | 진정한 부의 완성을 위한 명쾌한 나침반

Part 1. 패밀리오피스 투자전략 : 견고한 부의 토대 만들기

Chapter 1 · 투자 마인드와 철학
1. 손실 난 계좌, 현명하게 대처하는 법
2. 수익률보다 투자금액이 중요하다!
3. 자녀에게 1종목만 투자를 권유한다면?
4. 나는 왜 텐배거를 놓쳤는가, 중요한 것은 꿈의 멀티플
5. 투자의 전문성은 내가 모른다는 사실을 아는 것!
6. 시장에 끌려다니지 않으려면?

Chapter 2 · 데이터 기반의 분석과 리서치
7. 돈을 벌고 싶다면 반드시 알아야 하는 경제지표 3가지
8. 투자를 한다면 반드시 알아야 할 3가지 Website
9. AI를 통해서 전문가처럼 리서치하는 법 배우기
10. 기술적 분석을 통해 리스크 관리하는 법

Chapter 3 · 자산 배분과 포트폴리오 전략
11. 배당투자를 역발상으로 투자하는 법
12. 세계 최고 수익률을 자랑하는 국민연금 따라하기
13. 빠지면 살 수 있는 자산은?
14. 증권주에 주목해야 하는 이유는?
15. 언제나 미국증시가 코스피를 앞서는 것은 아니다
16. 하락했을 때 더 살 수 있는 자산은?

Part 2. 흐름을 읽는 부동산 투자 : 지속 가능한 부를 선점하다

Chapter 1 · 부동산 투자
1. 돈 버는 부동산 정보, 어떻게 수집할까?
2. 발품의 정석, 부동산 투자를 위한 임장활동
3. 부동산 공동투자 안전하게 즐기기
4. 소액으로 시작하는 부동산 투자, 가능할까?
5. 백전백승 은퇴 준비를 위한 부동산 투자전략

Chapter 2 · 주거용 부동산
6. 가계약금은 돌려받을 수 있을까?
7. 전세 만기가 다가오는데 임대인이 보증금을 돌려주지 않는 경우 대응방법
8. 임대차 갱신 시 임대인이 실거주 사유로 갱신을 거절할 때
9. 재건축 아파트, 조합설립이 되면 매도가 불가능할까?
10. 투기과열지구 내 정비사업(재개발, 재건축) 재당첨제한

Chapter 3 · 상업용 부동산
11. 상가 투자 전, 반드시 확인해야 하는 5가지 점검사항
12. 리테일 상권의 변화와 부상하는 상권의 조건
13. 역마진의 사각지대를 점검하는 금리변동 시나리오 분석
14. 내 건물 수익을 지키는 부동산 운영노하우
15. 임차인 권리금은 무조건 보장해줘야 되나? 상가건물임대차보호법 제대로 알기
16. 명도만 잘해도 돈이 보인다
17. 한국 부자들이 일본 주택을 구매하는 이유

Part 3. 자산관리를 위한 필수 세금 : 절세로 부의 완성을 디자인하다

Chapter 1 · 부동산 투자와 세금
1. 세무조사 대비! 현명하게 자금조달계획서를 작성하자!
2. 부동산투자 세금의 첫걸음! 취득세부터 챙기자
3. 부동산과 보유세(재산세와 종합부동산세) 절세 노하우
4. 임대소득과 종합소득세 신고 절차 바로 알기
5. 부동산 처분과 양도소득세 절세
6. 다주택자의 세금 고민! 이것만 챙기세요.
7. 재건축 1+1, 어떤 세금 이슈가 있나요?

Chapter 2 · 자산승계와 상속·증여세
8. 상속세 절세의 필수, 증여!
9. 상속재산 평가의 필수 점검사항!
10. 손주 사랑! 세금 사랑!
11. 자녀에게 차용증을 쓰고 빌려주는 것도 인정이 되나요?

Chapter 3 · 지식 더하기
12. 최근 절세 트렌드, 법인! 개인과 법인, 무엇이 유리한가요?
13. 건강보험료 확 줄이는 비법!

Part 4. 리빙트러스트 : 사랑을 구조로 설계하다

Chapter 1 · 상속, 생각대로 흘러갈까요
1. 공평하게 나누면, 정말 문제 없을까요(상속이 갈등이 되지 않게 하는 부모의 준비)
2. 내 재산, 정말 원하는 사람에게 가게 될까요(1인 가구 시대, 달라진 상속의 질문)
3. 연락 끊긴 가족도, 결국 상속을 받게 될까요(가족 화합 상속 설계)
4. 아프면, 내 돈은 그대로 쓸 수 있을까요(치매와 자산 동결의 현실)

Chapter 2 · 지금의 선택, 그대로 괜찮을까요
5. 해외에 있는 자녀, 상속은 문제 없이 진행될까요(글로벌 가족의 상속 현실)
6. 재혼하면, 두 가족 모두 지킬 수 있을까요(재혼 가족 자산 설계)
7. 꼭 가족에게만 남겨야 할까요(동반자·손주·지정 상속)
8. 아이에게 남긴 돈, 정말 아이를 위해 쓰일까요(미성년 자녀 자산 보호)
9. 미리 준 재산, 끝까지 안전할까요(증여 이후 관리 문제)
10. 결혼해도, 내 재산은 그대로 지켜질까요(결혼과 자산 분리)
11. 내 재산, 의미 있게 남길 수 있을까요(유산기부)
12. 가족이 관리하면, 정말 괜찮을까요(후견과 신탁, 함께 준비하는 자산관리)

종합 사례
1. 맞춤형 승계전략을 통한 성공적인 부의 이전 플랜 제시
2. 최적의 상속재산 분할 협의와 재산 보호 전략
3. 절세와 리빙트러스트가 함께할 때의 시너지

하나은행 리빙트러스트컨설팅부 하나은행 리빙트러스트컨설팅부는 자산가와 그 가족이 직면하는 복잡한 재무적 과제를 종합적으로 해결하기 위해 설립된 전문 컨설팅 조직입니다.

패밀리오피스, 부동산 투자자문, 상속·증여 설계, 리빙트러스트(생전신탁) 설계까지 - 부의 형성부터 이전까지 전과정을 한 팀이 함께합니다.

각 분야 전문가로 구성된 멀티 전문가 체계를 통해 단순한 금융 상품 안내를 넘어, 고객 한 분 한 분의 자산과 가족 상황에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공합니다.