미국 배당주 투자(커피 한 잔 가격으로 시작하는)

커피 한 잔 가격으로 시작하는 미국 배당주 투자
영어 못해도 큰돈 없어도 쉽게 시작한다!

코로나 팬데믹 이후 주식 투자 열풍이 거세졌다. 전 세계 정부, 중앙은행이 공급한 과잉유동성으로 인하여 주가가 급등하자 전 세계 파이어족들이 불나방처럼 증시로 뛰어들었다. 배경에는 폭등한 부동산과 금수저로 태어나 이미 아파트를 물려받은 친구들을 보면서 '주식 투자나 코인 투자 외엔 길이 없다'는 생각을 가진 사람이 많아진 것도 있을 것이다. 그러나 시간이 흐르자 주식시장도 부동산 시장도 하락세를 맞이했고, 하락장을 거세게 맞은 투자자들은 그 여파 때문인지 현재 어디에 돈을 넣어야 할지 갈피를 잡지 못하고 있다. 고점을 찍은 비트코인에 넣어야 할까? 왠지 오를 것 같은 주식에 들어가야 할까? 아니면 안전하게 예·적금을 해야 할까?
이런 상황에 놓인 투자자들에게 유용하고 현실적인 투자법을 알려준다. 저자 버핏타로가 권하는 방식은 미국 주식 중 안정성과 성장성을 두루 지닌 배당주로 '머니머신'을 만들고, 배당 재투자를 통해 자산의 복리 효과를 누리는 것이다. 주식에 대해 전혀 몰라도, 영어를 못해도, 당장 큰돈이 없더라도 누구나 시작할 수 있는 방법이다.
그런데 왜 하필 미국 주식일까? 저자는 '배당을 대하는 기업 문화의 차이'에 있다고 말한다. 미국은 자본주의로 성장한 나라여서 매년 배당을 늘리는 것이 기업의 문화이며 자랑이다. 저자 역시 처음에는 일본 주식에 투자했으나 일본 주식시장에서 글로벌한 경쟁 우위성이 높은 종목을 찾지 못했다. 반면 미국 주식시장에는 경쟁 우위성이 있으며 압도적인 네트워크 효과와 시장 점유율, 높은 영업 이익률을 가진 종목이 너무나도 많았다. 특히 25년 이상 연속으로 배당을 늘린 기업(배당귀족)이 100개 이상이었다. 일시적으로 실적과 주가가 하락하더라도 안정적으로 배당을 하고, 심지어 닷컴 버블 붕괴나 금융 위기 속에서도 배당을 중단하거나 줄이지 않고 오히려 늘려온 기업 역시 많았다. 그런 기업의 주식을 선택해야만 자산을 늘리는 데 도움이 되는 것이 당연하다. 일본 주식 투자로 간신히 수익을 냈던 저자는 미국 배당주 투자로 억만장자의 반열에 올랐다.


돈이 돈을 낳는 '최강의 머니머신'
시간을 내 편으로 만드는 마음 편한 배당 투자의 힘!

주식 투자를 할 때는 돈을 버는 것보다 잃지 않는 법을 먼저 배워야 한다. 그 때문에 저자는 '미국 배당주'를 선택해 배당 재투자를 통해 최대한의 시세 상승을 노리는 방식을 택했다. 미국 주식시장에는 매년 배당금을 증액하면서도 주식 자체의 수익률도 시장 평균을 능가하는 기업이 많다. 주식 투자를 할 때 종목을 선택하는 데는 다양한 기준이 있겠지만, 저자는 이렇게 배당을 꾸준히 늘리는 종목을 선택해야 초보자도 안정적으로 투자하면서 자산 증가를 누릴 수 있다고 말한다. 지속적으로 배당금을 늘릴 수 있는 기업은 대개 강력한 비즈니스 모델을 갖고 있으며 경제 상황에 비교적 덜 영향을 받고, 안정적인 현금 흐름을 갖고 있기 때문이다. 누구나 알 법한 기업인 코카콜라, P&G, 존슨앤드존슨도 저자가 말하는 연속 증배 배당주에 해당한다. 연속 증배 배당주는 경기 침체로 주가가 하락하더라도 지급받은 배당금으로 주식을 추가 매수할 수 있어 다음 상승기에 더욱 큰 수익을 노릴 수 있다.
그렇다면 배당주로 어떻게 돈이 돈을 낳는 머니머신을 만들까? 저자는 약세장·조정장에서 배당금으로 주식을 매수해 강세장·상승장에서 폭발적으로 수익이 늘어나는 구조를 만들라고 조언한다. 머니머신 포트폴리오를 구성할 때는 어떤 경기 상황에도 대응할 수 있도록 각각의 경기 국면에 강한 섹터별로 종목을 선정한다. 종목 수는 8~10개를 추천하며 투자금을 균등하게 나눠 분산투자할 것을 권한다. 무엇보다 주가가 하락할 때 바닥에서 주우려는 욕심 때문에 배당 재투자를 미루지 말아야 한다. 머니머신의 핵심은 배당 재투자에 있기 때문이다.

위기와 불황에도 나의 자산은 꾸준히 상승한다!

버핏타로는 책의 서장에서 단도직입적으로 말한다. 자본주의 사회에서 가난한 것은 자기 책임이라고. 자본주의 시스템을 이용할 수 있어야만 부자가 될 수 있다고. 세상이 돌아가는 구조를 아느냐 모르느냐에 따라 향후 돌이킬 수 없을 정도의 자산 격차가 발생한다. 이미 자산 격차가 점점 빨리, 크게 벌어지고 있다. 이제는 원금 보장과 안전만을 생각하며 두려워하는 '정보 약자'에서 벗어나 자본주의 시스템을 직시하고 이용할 수 있어야 한다.
저자 역시 이 방법을 찾기까지 고민하고 실패도 하면서 10년 가까운 시간을 보내야 했다. 이 책은 과거의 저자처럼 헤매고 망설이는 초보 투자자를 위해 쓴 것이다. 어떤 경제 상황에서도 성공할 수 있는 주식 투자법, 꾸준히 한다면 누구나 자산을 쌓을 수 있는 방법을 알려주기 위해서다.
이 책에서 알려주는 방법은 일확천금을 벌거나 순식간에 부자가 되게 하지는 않지만, 적은 노력으로 쉽고 편하게 자본주의의 혜택을 누릴 수 있다. 낮은 리스크로 비교적 안전하게 투자해 꾸준히 자산을 늘릴 수 있는 방법이다. 누구나 미국 배당주 투자로 천천히, 그러나 실패 없이 부자가 될 수 있다!

머리말 - 왕초보라도 미국 배당주 투자 할 수 있다

[서장] 자본주의를 이용해 투자로 부자 되기
1. 평범한 사람이 억만장자가 되는 나라, 미국
2. 나는 미국 주식으로 2년 만에 1억 원 벌었다
〈칼럼〉 37세부터 주식에 투자해 100억 자산가가 된 주유소 직원

[1장] 정말 쉽고 간단한 미국 주식 투자
1. 스타벅스에서 커피를 사는 것만큼 쉽다
2. 주식 투자에 특별한 정보원은 필요 없다
3. 미국 주식, 어디서 어떻게 살까

[2장] 미국 주식이 최강의 투자 자산인 이유
1. 200년간 수익률은 단연 '채권보다 주식'이었다
2. 배당주 투자를 하려면 미국 주식으로 해야 하는 이유
3. 배당을 대하는 기업 문화의 차이
4. 환율과 세금 리스크, 과장된 거짓말에 속지 마라
5. 이제부터 미국 주식 투자는 기본이 된다
6. 인플레이션을 이겨내고 부를 축적하는 투자법
7. 개미라면 꼭 알아야 하는 인덱스 펀드와 ETF의 다섯 가지 차이점
8. 세계적 투자자들이 추천하는 포트폴리오
9. 배당 재투자는 S&P500 ETF보다 더 대단한 수익을 낸다
〈칼럼〉 누구나 월 50만 원의 적립 투자를 할 수 있는 방법

[3장] 돈이 돈을 낳는 최강의 머니 머신 만들기
1. 장기 보유해야 할 배당주의 두 가지 조건
2. 분산은 기본, 적절한 종목 배분이 최고의 수익을 낸다
3. 저평가 종목과 배당 수익률의 관계를 알아야 한다
4. 사업의 경쟁 우위가 높은 종목을 찾아야 한다
5. 성장주 투자와 가치주 투자, 어떤 것이 머니 머신에 적합할까
6. 배당 재투자가 24배의 차이를 만든다
7. 바이백 종목보다 배당주를 선택해야 하는 이유
8. 최강의 머니 머신 만드는 3단계
9. 초보 배당 투자자를 위한 추천 종목 30종
〈칼럼〉 피케티가 증명한 자본주의의 잔혹함

[4장] 왕초보 투자자를 위한 조언
1. 타이밍은 중요하지 않다, 규칙을 정한 뒤 기계적으로 실행하라
2. 주위에 휩쓸리지 말고 자신만의 투자 스타일을 지켜라
3. 왕초보 투자자가 절대 해서는 안 되는 행동 여섯 가지
4. '하이 리스크 하이 리턴'을 믿지 말라
5. 버블이 아니라고 생각할수록 버블일 수 있다
6. 꾸준한 적립 투자와 배분 조정이 당신을 부자로 만든다
7. 배당주 투자는 '알 수 있는 미래'에 투자하는 것이다
8. 미국 주식 예측 ① 2034년까지 미국 경제 확장이 계속된다
9. 미국 주식 예측 ② 수익률 격차가 플러스로 전환될 때를 주의하라

맺음말 - 미국 배당주 투자로 천천히, 하지만 최단 거리로 부자가 되자
부록 1. 저자 추천 미국 주식 서적
부록 2. 배당수익률 상위 배당주 50
부록 3. 50년 이상 연속 배당한 기업
부록 4. 매달 배당을 받고 싶다면

버핏타로 버핏타로(バフェット太?)
직설적인 화법을 구사해 일본에서 가장 안티가 많은 투자자로 유명하다. 닛케이머니에서 일본의 억만장자 투자자들을 취재하여 그들의 비법을 공개한 책 《일본 주식시장의 승부사들》에도 소개된 투자자이다. 개인 블로그 〈버핏타로의 비밀 포트폴리오〉(월 70만 뷰 이상)와 유튜브 채널(구독자 약 50만 명)을 운영하고 있다.
버핏타로는 23세에 투자금 300만 엔으로 일본의 중소형주에 투자하기 시작했다. 그러나 기업 분석을 계속할수록 일본 주식에 큰 실망감을 느꼈고, 투자에서도 큰 성공을 거두지 못했다. 2015년 여름, 제러미 시겔이 쓴 《투자의 미래》를 읽은 후 미국 주식에 투자하기 시작했다. 미국 주식시장에 뛰어든 초기에는 몇 번의 실패를 겪었으나 현재는 초대형 고배당주에 분산 투자하는 방법에 정착하여 꾸준히 자산을 늘려가고 있다.
운용하는 자산은 7천만 엔이 넘고 주가 상승과 배당으로 매달 200~300만 엔씩 자산이 늘고 있다. 배당을 꾸준히 늘려온 코카콜라와 존슨앤드존슨 등에 균등하게 분산 투자하고 있다. 또한 매달 받는 10만 엔가량의 배당금을 투자 비율이 가장 낮은 종목에 재투자함으로써 비율을 조정하고 있다. 고배당주를 선택하고 배당금을 재투자한 것만으로도 과거 2년간의 수익률이 30퍼센트에 이른다.
《미국 배당주 투자》는 일본에서 출간 즉시 주식 투자 분야 베스트셀러에 올랐으며 현재까지 20만 부 이상 판매되었다.

버핏타로의 블로그 ┃ http://buffett-taro.net