생애재무설계

이 책은 재테크 방법을 알려주는 책이 아니다.
읽다 보면 자연스럽게 깨닫게 된다.
"나는 지금 돈을 벌고 있는 게 아니라, 방향 없이 쌓고 있었구나."

저자는 끊임없이 질문을 던진다.
무엇을 지켜야 하는지, 언제까지 벌어야 하는지,
그리고 언제부터는 '지키는 선택'을 해야 하는지.

특히 인상 깊었던 점은
세금 → 저축 → 투자 → 보장 → 은퇴로 이어지는 흐름을
단순한 금융 지식이 아니라
삶의 시간 흐름으로 풀어냈다는 점이다.

그동안 조각처럼 알고 있던 정보들이
하나의 구조로 연결되는 경험을 하게 된다.

이 책을 덮고 나면
더 이상 '무엇을 살까'를 고민하지 않게 된다.
대신 "나는 어떤 삶을 선택할 것인가"를 고민하게 된다.

저자소개
프롤로그 ㅣ돈보다 중요한 '선택의 기술'

CHAPTER 1 세금
01. 상속세 이해
02. 보험 가입 시 세금 혜택(특별편)
03. VIP 고객 이해 및 전략
04. 고액자산가 절세 방안
05. 고액자산가의 이해
06. 자산관리 전략과 과세 이슈
07. 핵심 브리핑
· 개인사업자, 언제 법인으로 전환해야 할까?
· 경영인정기보험, 손비 인정은 어떻게 될까?
· 법인컨설팅, 기업의 성장 단계별 반드시 준비 해야 할 생존 전략

CHAPTER 2 저축
01. 재무설계(이론편)
02. 재무설계(사례편)
03. 재무설계 법칙
04. 똑똑하게 저축하기
05. 가계부 작성 요령
06. 금융상품의 이해
07. 인생 5대 자금과 통계
08. 자녀교육자금
09. 은퇴자금 준비하기
10. 재무계산기 활용

CHAPTER 3 투자
01. 이기는 투자
02. 지키는 투자
03. 좋은 주식 찾기
04. 아주 쉬운 기술적 분석
05. 채권의 이해
06. 좋은 펀드 찾기
07. 왜 변액보험인가?
08. 변액보험의 옵션 기능
09. 변액보험 수익률 관리 비법

CHAPTER 4 보장
01. 보험을 선택하는 기준
02. 은퇴 이후를 대비하는 자산배분 전략
03. 세금 준비, 종신보험으로 설계하다
04. 보험회사 선택의 기준
05. 보험료는 어떻게 결정되는가
06. 보장 범위, 반드시 확인해야 할 기준
07. 보험 가입 전 반드시 알아야 할 고지의무
08. 보장분석이 필요한 이유
09. 보험약관을 이해해야 하는 이유
10. 보험 리모델링으로 보험료를 줄이는 방법
11. 실손의료비보험 전환 기준
12. 해지보다 '유지'가 전략이 되는 보험들
13. 보험 가입 전, 먼저 확인해야 할 것

김려원 프라임에셋 지점장으로 활동하며
다년간 개인과 가정의 재무 설계를 상담해왔다.

변액보험판매관리사, 펀드투자상담사,
퇴직연금판매관리사 자격을 바탕으로
저축·투자·보장·은퇴를 아우르는
종합적인 재무 설계를 진행하고 있다.

단기적인 수익이나 유행하는 금융 상품보다
한 사람의 삶 전체를 기준으로 한
장기적인 설계와 구조를 중요하게 여긴다.

수많은 상담 현장에서
같은 소득과 자산을 가지고도
전혀 다른 삶의 결과가 만들어지는 사례를 경험하며,

그 차이는 돈의 많고 적음이 아니라
순서, 방향, 그리고 삶의 기준에서 비롯된다는
확신을 갖게 되었다.

저자는 재무 설계를
단순한 금융 상품 선택이 아닌
인생의 흐름 속에서 어떤 선택을 할 것인가에 대한 문제로 바라본다.

또한 『전문가 7인의 보험과 세금』 공동저자로 참여하며
실무 중심의 재무 설계와 세무 전략을 함께 연구해왔다.