금융 영업 트렌드 2021

2021년은 불안의 해이고 희망의 해다.

위기의 해 vs 기회의 해

당신은 어떤 2021년을 맞이할 것인가?



전 세계를 덮친 팬데믹은 2021년에도 쉽사리 종식되기 어려워 보인다. 최소한 다음 겨울까지는 지속될 것이라는 전망이 우세하다. 게다가 코로나19가 촉발한 변화의 틈새에 새로운 이슈마저 생겨나고 있다.

네이버와 카카오 같은 빅테크 기업이 보험업에 뛰어들 준비를 하고 있다. 이들 금융 플랫폼에서 판매하는 보험은 스마트폰으로 모든 것을 해결하는 밀레니얼 세대의 특징과 결합해 금융 산업의 구조를 근본적으로 흔들 수도 있다.



이런 변화에서 살아남아 2021년을 기회의 해로 만들려면 새로운 영업 전략이 필요하다. 『금융 영업 트렌드 2021』을 꼭 읽어야 하는 이유가 바로 여기에 있다. 예를 들어 이 책의 4장 부동산 트렌드와 5장 VIP 마켓 트렌드에는 코로나 이슈가 없다. 부동산과 VIP 마켓에서는 코로나가 상대적으로 중요한 이슈가 아니라는 뜻이다. 결국 영업인이 바라봐야 하는 시장은 한층 더 분명해졌다.

언택트 시대에 대면 접촉은 줄어들 수밖에 없다. 또한 플랫폼 강자의 보험업 진출은 금융 영업인을 더욱 힘들게 할 전망이다. 특히 VIP 시장이 아닌 일반 시장의 영업인에게는 상대적으로 더 큰 위기가 될 수 있다. 물론 위기는 곧 기회일 수 있다. 하지만 위기가 '모두'에게 기회이지는 않다. 당연하게도 준비하는 자만이 기회를 쟁취할 수 있다. 어려운 제반 여건을 극복하고 살아남아 성공할 수 있는 길을 찾고 있다면 『금융 영업 트렌드 2021』이 큰 도움이 될 것이다. 영업의 세계에서는 언제나 실행하는 자가 이긴다.

프롤로그



1장. 보험 산업 트렌드



1부. 2020년 돌아보기: 코로나19보다 무서운 저금리의 도래

1. 코로나, 언택트 시국에도 역시 인택트! 설계사 위상 여전

2. 금리 하락은 보험사에 악재인데 초저금리로 되레 허리 폈다?

3. 보험 산업의 좋은 법, 나쁜 법, 이상한 법

4. 영향력 커진 GA 좌시하지 않겠다. 금융당국 태도 변화 배경은?

5. 한국 시장 성장 끝났나? 외국계 보험사 엑소더스



2부. 2021년 미리 보기: 코로나19보다 두려운 플랫폼의 등장

1. 보험사, 사업비 개편으로 전화위복 노린다

2. 삼성생명-삼성화재, 제3보험 전쟁의 시작

3. 고용 해치는 고용보험, 도입 어떻게?

4. 네이버·카카오, 플랫폼 공룡의 진입…. 보험 산업에 독일까 득일까?

5. 과거의 메리츠, 현재의 롯데, 미래의 미래에셋



1장을 마치며: 채우기 위해 버려야 할 것들



2장. 보험 상품 트렌드



들어가며: 포스트 코로나! 보험회사 CEO들의 견해, 그것이 알고 싶다



1부. 2020년 돌아보기: 상품 개발은 멈추지 않는다

1. 생보와 손보의 교집합, 제3보험은 전쟁터

2. 무(저)해지 상품의 질주, 하지만

3. 비니(비대면& 미니)보험, 이제 시작이다

4. 맞춤형 자동차 보험의 탄생

5. 민식이법이 살린 운전자보험



2부. 2021년 미리 보기: 새로운 시장은 언제나 있기 마련이다

1. 건강증진형(헬스케어 서비스)보험의 도약

2. 밀레니얼 세대에게는 다른 접근법이 필요하다

3. 퍼플오션! 유병자보험

4. 모빌리티보험의 탄생과 과제

5. 맹견 소유자 책임보험 출시



2장을 마치며: IT공룡들의 보험 시장 진출, 어떤 변화가 올까?



3장. 투자 상품 트렌드



1부. 2020년 돌아보기: 팬데믹에서 동학개미운동까지

1. 한눈에 보는 2020년 투자 상품 성적표

2. 나비효과의 시작, COVID-19와 '세계 경제 팬데믹'

3. 사상 초유의 마이너스 유가, 그리고 ETN·ETF

4. 팬데믹이 만든 신드롬, 동학개미운동

5. 해외주식 전성시대, 서학개미의 등장

6. 꼬리에 꼬리를 물고 - 기로에 선 사모펀드 시장



2부. 2021년 미리 보기: 포스트 코로나, 무엇을 준비할까?

1. '빚투'의 시대, 그 끝은 어디인가?

2. '따상'의 유혹, 2021년 공모주 시장은?

3. 마이데이터 시대가 온다

4. 아직 늦지 않았다, 커져 가는 퇴직연금 시장



3장을 마치며: 수고하셨습니다, 오늘도



4장. 부동산 시장 트렌드



1부. 2020년 돌아보기: 부동산과의 끝없는 전쟁

1. 2020년 상반기, 은마아파트는 왜 16% 떨어졌을까?

2. 2017~2020년 문재인 정부 부동산 대책 돌아보기 - 대출편

3. 2017~2020년 문재인 정부 부동산 대책 돌아보기 - 세금편

4. 꼬마빌딩, 왜 이렇게 인기가 많아졌을까?

5. 아파트 분양 vs 상가 분양



2부. 2021년 미리 보기: 똘똘한 1채 시대, 부동산 가격은 어디로?

1. 다주택자, 법인 vs 1주택 실수요자 치열한 눈치 싸움

2. 다시 돌아오는 똘똘한 1채 시대

3. 꼬마빌딩 상속증여, 국세청의 감정평가를 조심하자

4. 프롭테크를 통한 부동산 시세 분석, 이제는 고객을 위한 필수 서비스!

5. 분양권 당첨이 되었다면? 공동 명의, 프리미엄 반영을 통한 양도세 절세를!



4장을 마치며: 부동산은 누구에게나 중요하다



5장: VIP 마켓 트렌드



1부. 2020년 돌아보기: CEO 플랜의 종말, 다시 뜨는 종신보험

1. 가업상속공제보다 매각이 속 편해

2. CEO 플랜의 종말

3. 부부가 함께 보유하는 똘똘한 1주택

4. 베이비부머 세대의 이민 러시

5. 저금리 시대, 종신보험의 재발견



2부. 2021년 미리 보기: 뻑뻑해지는 세금 정책, 출구는 어디인가?

1. 초과배당의 종말, 대안은?

2. 다주택자를 위한 비상구는 없다

3. 투자와 절세, 미술품에서 찾아볼까?

4. 돈 쓸 곳 많은 정부, 증세는 필연이다

5. 증여 행렬은 계속된다



5장을 마치며: VIP 시장은 여전히 매력적이다



에필로그

권인규 회계법인 평진 이사(파트너)
- 공인회계사 / 세무사 / 국제공인재무설계사(CFP)
- 연세대학교 경영학과, 연세대학교 법무대학원(조세법 석사)
- (전)오렌지라이프 HNW 마케팅챕터장, 딜로이트 안진회계법인 외
- 저서: 『법인 컨설팅 세무와 실전 화법』, 『퇴직연금 회계와 세무』