챗GPT 업종별 사용설명서 증권·은행·보험

삼성전자 포스코 그룹 3년 연속 챗GPT 강사가 직접 쓴
NH투자증권, 미래에셋증권, KB손해보험, 대신증권, 농협 워크숍 사례 기반의
업무 최적화 프롬프트 실습 매뉴얼

글로벌 금융사들이 AI 도입에 속도를 내는 가운데, 한국 금융 산업도 변화의 문턱에 서 있다. 챗GPT는 고도화된 금융 지식 없이도 자동화의 효율을 누릴 수 있는 도구다. 이 책은 '금융업계 현장에서 누구나 지금 당장 실무에 챗GPT를 활용하는 것'을 목표로 저술되었다.
이 책은 2025년 화제가 된 딥시크 사건을 통해 재확인된 챗GPT의 능력부터 시작해 PWC가 제안하는 5가지 생성형 AI 활용 패턴, CO-STAR 프레임워크 등 최신 AI 활용 방법을 다룬다. 특히 '챗GPT를 바보로 만드는 습관 5가지' 등 실무진이 범하기 쉬운 오류를 미리 방지할 수 있도록 구성했다.
증권 파트에서는 ▲실시간 투자 정보 분석과 시황 자료 작성 ▲보고서 기반 주가 예측 ▲애널리스트 리포트 정보 추출 및 요약 ▲마켓 리서치 초안 작성 ▲개별 맞춤형 ETF 포트폴리오 설계 등 실무 업무별 프롬프트를 제공한다. 예를 들어 'K증권사 김 팀장의 GPT 습관'이라는 실무자 중심 사례를 통해 챗GPT를 전략적으로 쓰는 방법을 구체적으로 보여주는 식이다.
은행 업무 영역에서는 ▲신탁 계약서 독소 조항 분석 및 개선안 도출 ▲개별 맞춤형 ETF 포트폴리오 설계 ▲고객 투자 성향 분석 및 맞춤형 상품 제안 등 업무 전반을 다룬다.
보험 및 공통 업무에서는 ▲금융 보도자료 전문 작성법 ▲서비스 혁신 전략 수립 방법론 ▲신상품 개발 아이디어 검토 프로세스 등을 알려준다.
그 외에도 '영업 전문가를 위한 10가지 실무 시나리오'에서는 ▲잠재 고객 발굴 맞춤형 메시지 생성 ▲고객 불만 처리 및 공감대 형성 메시지 작성 ▲경쟁사 분석 및 차별화 전략 도출 ▲투자 세미나 홍보 문구 최적화 등 고객 관리부터 상품 설명까지 영업 현장에서 바로 사용할 수 있는 구체적인 프롬프트와 활용법을 제공하고, '8가지 전문 애널리스트 보고서 분석봇'에서는 ▲기업 분석 ▲산업 분석 ▲투자 전략 ▲경제 동향 ▲시황 정보 ▲테마 분석 ▲채권 분석 ▲퀀트 분석 등 각 분야별 특화된 분석 도구를 제공한다.

증권ㆍ은행ㆍ보험 업계 종사자 업무 효율 300% 향상!
"이론을 넘어 금융 실무에 바로 적용 가능한 챗GPT 활용법"

이 책은 현장 검증을 거쳤다. 실제 금융 전문가들과 함께 검증한 효과적인 방법론만을 골랐다.
이 책은 금융업에 특화되었다. 금융업계의 고유한 업무 특성을 반영한 맞춤형 솔루션을 제공한다.
이 책은 실무 중심이다. 이론이 아닌 실제 금융 현장에서 바로 적용 가능한 내용만을 적었다.

챗GPT 활용을 안내하는 책도 강사도 급증하고 있지만, 금융업계 실무에 특화된 종합 가이드는 이 책이 최초다. 'AI 없는 사무실이 없는 시대'에 금융 실무진이 갖춰야 할 생성형 AI 활용 능력을 기초부터 체계적으로 기를 수 있도록 구성되어, 금융 디지털 전환을 추진하는 기관과 실무진들에게 실질적인 도움이 될 것이다. 증권회사, 은행, 보험회사의 애널리스트, 영업 담당자, 상품 기획자, 리서치 전문가 등 금융업계에서 AI 도구 활용을 통한 업무 효율성 향상을 원하는 모든 실무진이라면 읽고 바로 쓰고, AI에 대체되지 않는 인력으로 거듭날 것이다.

인트로 현장의 우리는 어떻게 준비해야 하는가?

Part1 챗GPT 2025 최신 기능과 활용법

1-1 GPT-3.5부터 GPT-5 출시까지 챗GPT가 보여준 리더십
1-2 싸고 좋은 것은 없다
1-3 챗GPT를 바보로 만드는 습관 5가지
1-4 PWC가 제안하는 5가지 생성형 AI 활용 패턴
1-5 효과적인 프롬프트 작성의 공통 원칙
1-6 널리 알려진 5가지 프롬프트 프레임워크
1-7 CO?STAR 프레임워크 심층 해설
1-8 과제에 맞는 모델 선택 전략

Part2 실시간 투자 정보 분석과 시황 자료 작성하기

2-1 기본 프롬프트: 실시간 투자 뉴스 분석
2-2 응용 프롬프트: 테크 섹터 심층 분석
2-3 프로를 위한 팁: 4가지 키포인트

Part3 보고서로 미래 주가 예측하기

3-1 기본 프롬프트: CAGR과 PER 활용하기
3-2 응용 프롬프트: 6가지 심화 분석

Part4 애널리스트 리포트에서 특정 정보만 추출해 요약하기

4-1 단계별 프롬프트 작성하기
4-2 근거 보충하기: 특정 내용의 출처 요구하기

Part5 마켓 리서치 초안 작성하기

5-1 프롬프트 구성 분석: Role, Task, Output Format
5-2 맥락 및 제약 사항 등 보완: Constraints, Tone

Part6 챗GPT 잘 쓰는 K증권사 김 팀장의 습관

6-1 좋은 예시는 폴더로 정리해 둔다
6-2 반복 작업은 GPT나 프로젝트로 설정한다
6-3 챗GPT가 잘 못하는 건 시키지 않는다
6-4 채팅창은 주기적으로 정리한다
6-5 심층 리서치는 한도까지 반드시 사용한다
6-6 결과는 수정해 쓴다
6-7 캡쳐를 적극적으로 이용한다
6-8 GPT를 만들어 동료들에게 공유한다
6-9 모르는 것은 물어본다
6-10 나의 생각, 관점, 경험을 반드시 포함한다
6-11 검색은 연산자와 함께 사용한다

Part7 신탁 계약서 독소 조항 분석 및 개선하기

7-1 단계별 프롬프트
7-2 계약서 검토 프롬프트

Part8 금융 보도자료 작성하기

8-1 투자자와 시장을 사로잡는 메시지 만들기
8-2 응용 프롬프트

Part9 개별 맞춤형 ETF 포트폴리오 설계하기

9-1 고객 투자 성향에 맞춰 포트폴리오 설계하기
9-2 세일즈 시나리오 작성하기

Part10 애널리스트 보고서 분석 프롬프트 8가지

10-1 기업 분석 리포트 요약봇
10-2 산업 분석 리포트 요약봇
10-3 투자 전략 리포트 요약봇
10-4 경제 동향 리포트 요약봇
10-5 시황 정보 리포트 요약봇
10-6 테마 분석 리포트 요약봇
10-7 채권 분석 리포트 요약봇
10-8 퀀트 분석 리포트 요약봇

Part11 영업 전문가들을 위한 10가지 실습

11-1 잠재 고객 발굴을 위한 맞춤형 메시지 생성
11-2 고객의 투자 성향 분석 및 맞춤형 포트폴리오 제안
11-3 시장 분석 보고서 요약 및 고객 맞춤형 설명
11-4 투자 상품 관련 FAQ 및 답변 생성
11-5 고객 불만 처리 및 공감대 형성 메시지 작성
11-6 경쟁사 분석 및 자사 상품 차별화 전략 도출
11-7 투자 관련 최신 뉴스 요약 및 고객 영향 분석
11-8 잠재 고객 대상 투자 세미나/상담회 홍보 문구 작성
11-9 투자 보고서 작성 초안 생성(단계별 프롬프트)
11-10 고객과의 관계 강화를 위한 맞춤형 감사 메시지 작성

Part12 서비스 혁신 전략 수립하기

12-1 현재 상황 파악하기
12-2 신사업 아이디어 도출
12-3 응용 프롬프트

Part13 뉴스 정보를 보기 좋게 시각화하기

13-1 데이터를 시각화하기
13-2 외부 도구 이용하기: 감마, 냅킨

Part14 트렌드 분석을 통한 신상품 아이디에이션

14-1 문서를 기반으로 고객의 니즈 발굴하기
14-2 플랫폼에 맞춰 홍보글 작성하기

Part15 리쿠르팅 글 작성하기

15-1 아이디어 브레인스토밍
15-2 개요 작성
15-3 초안 작성
15-4 편집 및 개선
15-5 제목 및 메타 설명 제안
15-6 고급 프롬프트의 구성 요소
15-7 다단계 통합 접근법

Part16 신상품 개발을 위한 아이디어 검토

16-1 혁신은 모방과 재창조에서 시작된다
16-2 검증하기

아웃트로 피카소처럼 AI를 훔쳐라

송준용 인터넷 붐이 일던 시절 온라인 마케팅으로 커리어를 시작했다. 독립한 후부터는 한국의 제품과 서비스를 동남아에 알리는 일을 했다. 소규모 팀으로 여러 국가의 마케팅을 담당하며 효율적인 방법이 필요했고, 그때 챗GPT의 이전 버전인 GPT-3를 만나며 새로운 가능성을 발견했다.
2022년 11월 챗GPT 출시 직후부터 본격적으로 파고들기 시작했다. 100일간의 사용 경험을 담은 솔직한 리뷰가 좋은 반응을 얻어 첫 책 『챗GPT 사용설명서』를 출간하게 됐다.
AI 기술은 빠르게 발전하는데 사용자들이 기본을 몰라 어려움을 겪는 것을 보고 직접 교육에 나서기로 마음먹었다. 2023년 한 해에만 1만 명 이상을 만나며 단순한 '유저'에서 '티처'로 거듭났고, 한국 사용자에게 최적화된 AI 강의 체계를 정교하게 다듬고 있다.
국내 최대 생성형 AI 커뮤니티 '지피터스(GPters)'에서도 운영진으로 활약했고 2024년에는 기업을 위한 AI 교육 회사 '에이아이그라운드'를 공동 설립하기도 했다. 현재는 쉽고 실용적인 프롬프트 사용법을 주제로 기업의 임직원을 대상으로 강연하고 있다.

저서: 『챗GPT 사용설명서』, 『챗GPT 사용설명서 버전업 2024』, 『오스트랄로GPT쿠스』
유튜브: 송준용의 Ai프롬프트연구소 (@promptlab)